Na dzień 31 grudnia 2019 roku niewykorzystane otwarte linie kredytowe (nota 13.5.4) powiększone o należności z tytułu dostaw i usług oraz pozostałe należności (nota 12.5.2) oraz środki pieniężne i ich ekwiwalenty przewyższały zobowiązania z tytułu dostaw i usług oraz pozostałe zobowiązania (nota 12.5.3) o 7 438 mln PLN.
Grupa zabezpiecza częściowo przepływy pieniężne związane z płatnościami odsetkowymi dotyczącymi zewnętrznego finansowania w EUR i USD wykorzystując w tym celu swapy procentowe (IRS).
W okresie objętym niniejszym skonsolidowanym sprawozdaniem finansowym ani po dniu sprawozdawczym nie wystąpiły przypadki niewywiązania się ze spłaty kapitału bądź odsetek z tytułu kredytów.
W przypadku funkcjonujących umów kredytowych, spółki z Grupy ORLEN zobowiązane są do utrzymywania wybranych wskaźników finansowych w określonych przedziałach. W 2019 roku wskaźniki te oceniane przez banki kredytujące znajdowały się na bezpiecznym poziomie. Wartość kowenantu na dzień 31 grudnia 2019 roku zawartego w umowie kredytowej PKN ORLEN (wskaźnik „skonsolidowany dług netto/EBITDA przed odpisami aktualizującymi netto dotyczącymi wartości rzeczowych aktywów trwałych, wartości niematerialnych, aktywów z tytułu praw do użytkowania, pozostałych składników majątku trwałego oraz aktywów trwałych przeznaczonych do sprzedaży” skalkulowany w oparciu o definicję poszczególnych składników z umów kredytowych) wyniosła 0,27 i spełniała zapisy zawarte w umowach kredytowych.